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数字货币场外交易的风险有哪些?

说起数字货币的场外交易,其实它就是一个与场内交易相对的概念,一般来说在数字货币交易所就可以进行场外交易,对于数字货币的交易来说,场内交易是比较主流的交易方式,但是场外交易也是非常重要的一种交易方式。场外交易与场内交易相比,它不仅交易速度比较慢,并且它的风险程度也比较高,但是现在依旧有大量的投资者会选择场外交易,这主要是因为场外交易有套利的空间。不过其中的风险也比较高,那么究竟数字货币场外交易的风险有哪些?下面就来说一说。

数字货币场外交易的风险

数字货币场外交易的风险有哪些?

1、诈骗风险:

由于数字货币OTC交易多未执行KYC认证措施,未签署交易合同,虚拟数字货币交易对应的是一串字符地址的付进付出,字符地址对应的是哪个主体难以追踪,且多数大宗数字货币OTC交易在交易双方之间存在一个或多个环节的居间介绍人,交易链接较长,过程难以控制,因此极容易遭遇诈骗事件,即交易对手在收到币之后消失无踪。

2、洗钱风险:

对于大宗数字货币OTC场外交易而言,存在极高的洗钱风险,若交易一方涉及洗钱,则交易对手方涉及参与或协助洗钱的法律风险。

对此,在进行OTC交易前,除进行KYC认证外,对对方的交易背景、资金来源等进行询问及了解,并尽量要求对方提供相应的资金来源证据,对询问过程进行记录,并尽量要求对方配合签字。在KYC认证完成,判断及证实资金来源合法的基础上进行交易将极大避免洗钱法律风险。

3、交易方违约风险:

数字货币OTC交易常容易遭受交易对方不交付或交付延迟的违约风险。比如Filcoin的期货交易,交易对手方在达成交易合约时,手头可能并未有币,这种情况是极容易导致到期无法交付或交付延期的情况。此外,虚拟数字货币的价格短时间内可能经历大幅度的涨跌波动,一旦在交易到期日币价大幅上涨,则交易对手方极容易出现不愿交付及履约的情况。不管是不交付还是交付延期,由于虚拟数字货币的大幅涨跌特性,均可能导致交易方遭受重大损失。

对此,在交易合同内明确约定交付的截止时间,对交易一方的违约行为约定较重的违约责任,在交易合同内赋予守约一方在交易对方到期未交付的次日或较短时间内拥有合同的解除权。

4、举证风险:

由于虚拟数字货币交易,尤其是币币交易,发生在一串字符代码组成的地址之间,地址并未与交易双方的主体信息进行对应,因此发生争议时,往往难以举证证实交易的实际发生,合同的实际履行。且数字货币OTC交易过程中,若涉及交易资金的往来,往往并非直接发生在交易双方间,而是经过中间账户中转。因此涉及纠纷发生时难以证实交易资金的实际支付。

对此,在合同(或微信、邮件的沟通)中,明确约定双方交易的地址,明确约定交易资金的付出与接收账户。以免在出现争议时,陷入无法举证的被动局面。

5、司法不支持风险:

由于对加密数字货币领域的法律法规较为空白,相关规定较为模糊,对涉及加密数字货币领域的法规政策,不同的司法机关,不同的专业人士有不同的解读(见本文附件数字货币OTC交易的典型案例)。因此涉及加密数字货币的争议或纠纷诉诸司法处理时,不排除法院判定交易不合规,不受法律保护的可能。在此等情况下,交易双方或一方可能遭受“血本无归”的损失风险。

对此,在协议内尽可能约定争议解决方式为仲裁裁决,仲裁机构相较于法院机构而言,更偏向于尊重双方交易契约、意思自治,且更尊重国际交易惯例。

6、司法执行难风险:

在加密数字货币OTC交易合约纠纷中,受损方依据合约往往诉讼请求为要求对方返还加密数字货币或者支付某种数量的加密数字货币作为违约金,但即便该种诉讼请求被法院或仲裁委支持,若对方不履约,在强制执行过程中往往难以执行。

对此,在合约内赋予守约方要求违约方退还/支付加密数字货币或要求违约方支付与应退还/支付的加密数字货币等值的人民币现金的选择权,并确定以加密数字货币何个时点何个交易所与人民币的交易价格为计算依据。